人民银行合肥中心支行深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作中
- 作者： 小象 发布时间：2024-01-14 10:07:18
- 摘要
8月10日，人民银行合肥中心支行在深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作中也强调科技赋能，全力提升账户风险防控效率。根据当前涉案账户交易特征变化指导银行更新技防程序、改善技防策略，重点对夜间频繁交易、异常取现、小额试探交易、突发交易等进行监测。2023年以来，全省银行机构利用账户风险监测模型发现异常并采取管控措施10万余户，挽回资金损失2亿余元。
8月10日，人民银行合肥中心支行在深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作中也强调科技赋能，全力提升账户风险防控效率。根据当前涉案账户交易特征变化指导银行更新技防程序、改善技防策略，重点对夜间频繁交易、异常取现、小额试探交易、突发交易等进行监测。2023年以来，全省银行机构利用账户风险监测模型发现异常并采取管控措施10万余户，挽回资金损失2亿余元。
一是加强员工培训，引导一线柜员及客户经理进一步认识到金融机构作为控制防范电信诈骗交易的第一道防线的重要作用，提高和发现电信诈骗的.专业知识能力，并切实执行排查制度。二是拓宽宣传渠道，通过短信金融服务平台向客户群发有关防范电信诈骗和融资的宣传信息。三是利用营业网点LED显示屏滚动播放宣传标语和电信诈骗特点等，营造宣传氛围。该行通过推进防范电信诈骗宣传，促进公众对防范电信诈骗工作的理解，增强自我保护能力，对维护金融安全具有积极意义。
故电信网络交易型诈骗对交易相对人的意思表示自由侵害与控制程度更强，这种情形下，交易相对人更容易错误处分财产，法益侵害性更为严重。面向不特定多数人的特征，使得受诈骗的群体范围更广，这进一步加剧了法益侵害。集团化运营和高度分工协作的模式，让欺骗、取财、转移赃款等各个环节均呈现专门化、专业化特征，这种各环节的专门化和专业化，更凸显出电信网络交易型诈骗不同于正常交易的特点。
近年来，电信网络诈骗对人民群众的正常生活影响颇深，诈骗分子以正常交易为幌子，“围猎”线上消费的被害人，电信网络诈骗中出现越来越多的交易型诈骗。交易型电信诈骗作为电信网络诈骗的突出类型，包括货物交易和服务交易两种。此种交易类型，处于民事欺诈和刑事诈骗的模糊地带。
暑假期间是电信网络诈骗的高发期。厦门银联提醒，针对刷单返利、网游产品虚假交易、冒充电商物流客服、虚假购物和服务等10类电信网络诈骗高发案件，市民要格外当心。
会后，学院举办了防范和打击电信网络诈骗犯罪的公开信签字仪式，引导学生全面自查卸载风险通联及资金交易软件，切实增强反电信诈骗宣传教育的针对性，为平安校园和无诈校园创建营造浓厚宣传氛围。
乌当区人民检察院检察官耐心解答道，“同学们，电信网络诈骗手段花样多变，大家一定要注意甄别，注意核查网上填写的内容，千万不要泄露个人信息，避免陷入骗局，真正做到：陌生好友不相信，陌生交易不轻信，莫信天上掉馅饼，财富要靠双手拼。”
一是加强员工培训，引导一线柜员及客户经理进一步认识到金融机构作为控制防范电信诈骗交易的第一道防线的'重要作用，提高和发现电信诈骗的专业知识能力，并切实执行排查制度。二是拓宽宣传渠道，通过短信金融服务平台向客户群发有关防范电信诈骗和融资的宣传信息。三是利用营业网点LED显示屏滚动播放宣传标语和电信诈骗特点等，营造宣传氛围。该行通过推进防范电信诈骗宣传，促进公众对防范电信诈骗工作的理解，增强自我保护能力，对维护金融安全具有积极意义。
☞9月20日，河北省教育厅发布《反电信网络诈骗致学生们的一封信》，提醒学生增强防范电信网络的意识和能力，重点防范网络游戏虚假交易诈骗、兼职刷单诈骗、冒充客服诈骗、网络贷款诈骗和注销校园贷诈骗五类诈骗手段。
所谓的“跑分”洗钱其实就是利用银行卡或网络交易渠道，为电信诈骗、网络赌博等违法犯罪行为提供非法资金转移。以兼职形式出现的这种骗局看似简单且有吸引力，但暗藏着巨大的风险。那些被诈骗的人可能会失去自己辛辛苦苦赚来的钱财，还可能会被牵涉到更大的犯罪阴谋中。
近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，已经成为当前发案最高、损失最大、群众反映最强烈的突出犯罪。犯罪分子利用新型电信网络技术手段，通过非法获取个人信息、网络黑灰产业交易等实施精准诈骗，组织化、链条化运作，严重危害人民群众财产安全。
