稳步提高制造业贷款比重 打开银行信贷投放空间
- 作者： 小象 发布时间：2024-01-14 02:32:54
- 摘要
《关于金融支持制造业发展的若干意见》提出，进一步加大银行保险业支持制造业的力度。引导银行业金融机构始终坚持服务实体经济的经营理念，积极调整信贷投向和信贷结构，合理配置信贷资源，更好满足制造业发展合理融资需求。稳步提高制造业贷款比重，扩大制造业中长期贷款、信用贷款规模。围绕“数实融合第一省”建设，精准对接智能制造融资需求，推动制造业智能化改造数字化转型。建立完善银行保险业机构服务制造业效能评价机制，引导金融资源向制造业集聚。
《关于金融支持制造业发展的若干意见》提出，进一步加大银行保险业支持制造业的力度。引导银行业金融机构始终坚持服务实体经济的经营理念，积极调整信贷投向和信贷结构，合理配置信贷资源，更好满足制造业发展合理融资需求。稳步提高制造业贷款比重，扩大制造业中长期贷款、信用贷款规模。围绕“数实融合第一省”建设，精准对接智能制造融资需求，推动制造业智能化改造数字化转型。建立完善银行保险业机构服务制造业效能评价机制，引导金融资源向制造业集聚。
当前我国制造业贷款占比较大且需求上行，对银行信贷规模影响较大。从分行业信贷数据来看，2019年我国金融机构对公贷款中制造业贷款位居首位，规模高达14.29万亿元，占金融机构贷款总余额的9.6%。此后分行业金融机构贷款数据停止披露。从贷款需求指数（反映银行家对贷款总体需求情况判断）来看，2016年以来，我国制造业贷款需求指数整体处于上行通道，由50%左右上升至70%以上。由此可见，制造业是我国银行信贷的重要投向之一，对信贷需求和投放规模的影响较大。展望未来，高端制造业转型升级有望促进我国制造业蓬勃发展，从而提振制造业信贷需求、打开银行信贷投放空间。
上海银行表示，2023年，该行将继续围绕普惠金融、绿色金融、科创金融、供应链金融、制造业贷款、新能源汽车消费、住房按揭贷款、消费信贷等重点领域，加大信贷投放力度，持续提升服务实体经济质效。截至今年一季度末，该行普惠型贷款、绿色贷款、民生金融贷款、制造业贷款、科技型企业贷款余额分别较上年末增长、、、和6%。
这在数据上有直观的体现：一季度末，广东制造业贷款增速达，创历史新高；进出口'>进出口银行、工商银行、招商银行等金融机构制造业贷款增速甚至超过50%。
《行动方案》要求金融机构运用好碳减排支持工具、科技创新再贷款、再贴现等央行货币政策工具，撬动更多信贷投向制造业，力争实现制造业贷款、制造业中长期贷款、高技术产业贷款、绿色贷款等增速要高于本外币贷款增速。同时，通过打造科技支行、零碳网点、科技保险服务中心等特色机构，完善配套的考核机制，将面向制造业的金融服务体系进行整体“升级”，营造更有利于制造业发展的金融营商环境。
同时，金融机构着力加大对制造业当家、科技创新强省建设的金融要素投入，推动金融、科技、产业高质量循环发展。各家金融机构纷纷推出了相关的专属金融产品和服务方案，并上门对接地市、企业主体，落实金融要素保障。一季度末，全省制造业贷款余额万亿元，新增制造业贷款3627亿元，增速达到，占对公贷款比重提高到1/3，继续创历史新高。其中，工行、招行等部分银行增速超过了50%。全省普惠小微贷款余额达到万亿元，增长，累计贷款户数324万户。科技中小企业和高新技术企业贷款增速均为25%。全省新增上市公司5家，累计上市企业达到841家，通过证券市场融资240次，融资金额1636亿元，培育辅导拟上市企业433家。
杭州银行宁波分行也不例外，紧抓开门红投放，一季度贷款余额新增达112亿元，增速达。同时，适应市场需求，投身实体经济。该行还建立专营团队，设立“产业金融团队”和“科技文创团队”，专事服务民营实体、制造业和普惠小微企业的金融服务工作。
银行业态丰富，既有杭州银行、科技农村商业银行等一批城市商业银行的一级分行和总行，又有省信用担保集团、皖恳小额贷款公司等一批实力雄厚的类金融机构，且我区交通条件便利、环境条件在全市最优等多种优势，可探讨借助已有优势，借势造势，支持金融企业发展，鼓励金融创新，打造合肥市的金融生态区。
此外，还将充分利用省普惠金融发展风险补偿基金，引导金融机构开发低门槛、低成本、高效率的专项信贷产品，为符合条件的制造业中小微企业提供融资服务。进一步完善“小微贷”“苏科贷”“苏信贷”等政银合作产品，发挥省普惠金融发展风险补偿基金服务平台作用，加大推广力度，提升征信赋能水平，有效扩大政银合作产品融资规模和覆盖面，鼓励各地用好贷款风险补偿机制，撬动金融资源加大对制造业企业支持力度。
